投资理财产品如何记帐？赎回与收益怎么设置？

RT。随手记产品用了有几年了，但是因为文科背景对财务差不多一窍不通，帐本是自己看了点帖子加上想象设置的。因为最近理财产品用得越来越多，而且频繁的有赎回申购收益记录的操作，在统计的时候发现了一些弊端和不科学。

我现在是在债权里按理财产品名称建立帐户，当有资金转入理财产品时，就用转帐形式记一笔，最早的构想是赎回和盈利不分开，都用转帐的形式记录， 需要时在帐户里查看，盈利会显示为负数，就知道了。

使用下来慢慢发现当想统计指定帐户盈亏的时候，系统报表功能无法支持，那么就只能在记账界面用设定各种条件来筛选过滤然后看系统显示的自动汇总。开始也觉得还行，但今天又无意中发现如果不把盈利和本金赎回分开，盈利在债权帐户里显示出的负数貌似不会被当成总资产盈利，而是会在总资产中被扣除掉。

于是我严重怀疑自己的方法有问题。那么问题来了，科学的财务是怎么记录和设置投资帐户并记录盈利收入的呢？我希望最好是不仅能看到盈亏大数，还能追溯到某笔盈利是哪笔投资带来的。

盼高手前辈大神们支招