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过来人告诉你——港股打新挣钱OR亏钱

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2021-3-14 03:12:14 来自记账晒单 来自PC [ 复制链接 ]
大家好的,我是小蚂蚁搬砖工,我是从2020年的8月19日开始进行港股打新投资,因为是一项投资,交易的频率也不是很高,所以每次的打新都会有记录。这还是从随手记里,记账延续下来的好习惯。
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从2020年的8月份到现在的2021年的3月份,刚好是半年的时间,跟大家聊聊港股打新能不能挣钱,以及一些坑。
半年体验下来,发现几个优点和几个缺点
港股打新和A股打新不同的地方在于规则的不同,港股打新的人数少,分配机制也是偏向于人人都有一手。中签率比较高,打新以来到目前的话看到的中签率最低有2%~4%。中签率高的有100%中签的。

对比A股,港股为什么会有这么高的中签率呢?因为香港市场是一个成熟的市场,香港市场的打新股不是稳挣的,是会亏钱的,亏起来也凶。对比A股打新的稳挣不赔,港股打新就显得凶险的很多。如履薄冰去形容是再贴切不过了。接下来说一说亏钱的地方。


花钱的地方一:账户类

由于外汇管制,每人每年的外汇额度是5万美金。加上疫情的原因香港不开关。港股打新需要有个香港的储蓄账户才能把钱汇到香港的储蓄账户里,开通该账户的准备资料和花费在700~5000不等。渠道不同,花费不同。并且有资产的要求5~30万不等。由于是一项长期的投资,港股打新必须要有一个储蓄账户,有些大v说先开个外资银行的储蓄账户,然后使用期只有3个月,然后销户。或者直接内地银行直接汇款到香港券商先上车,这样子汇出去会有被银行拒绝操作的风险,会损失200左右的手续费。但是大V没告诉你,可以汇过去,但是内地的银行是不接受境外券商直接汇款回来的。你把储蓄账户都销了~那就是钱可以出去,但是回不来。听起来是不是有点憨~钱都回不来,投资来做什么。

正常汇款出去手续费是75左右。每个银行的收费标准都不同。有些银行的香港储蓄账户每个月要手续账户管理费50,以及银证转账每家支持银证转账的券商收取每个月收取10的费用。
以上差不多就是账户的花费以及账户的坑。

花钱的地方二:交易类

港股打新,既然是打新,就要收取交易的费用,交易的费用包括申购新股的券商收费,以及中签后的费用。港股打新不像A股打新,有一个漏洞就是可以一个人开几十个账户,等于几十个独立的人申购,这也是提高中签率的办法之一,相比较而言的话,申购费用就会多了。
港股申购新股,不同于A股申购新股,港股打新是申购新股分为现金申购和融资申购,有些券商现金申购是不需要费用的,有些券商现金申购新股是要费用的,现金申购从0~50不等。
融资申购是你可以从券商那里融资申购新股,需要交纳融资手续费,以及融资的利息。券商可以提供10~33倍的融资给你。举个例子就是比如快手上市,申购一手100股需要先冻结11500的资金,但是你想申购多几手,去提高你的中签率,这时候你就可以最高融资33倍,假设你只有11500的资金,你就可以最高融资到379500申购33手。相比较1手的中签率肯定会高一点的。融资打新的手续费一般是100,利息根据你的融资额,以及使用的天数计算。
还有个特殊的申购就是,你连11500的资金都不够,但是你可以一手融,意思就是你还可以只用十分之一1150的资金,然后跟券商融资,凑够一手的资金去打新。给100手续费+融资的利息。这种方法有利有弊。
以上是打新申购的费用。

往下还有中签后的交易费用
中签后,收费比较多的有券商会收取1.0077%的交易征费,还有券商的佣金万几或者千分之几,有些券商会收取平台使用费15~50。还有印花税,0.15%。
还有一个暗盘的交易费用,每个券商都不同从50~100都有。暗盘就是上市前一天下午16.15开始到18点结束,各个券商内部进行撮合。比如快手科技是在2月5号上市,那在2月4号下午16.15就可以在暗盘买卖。几个暗盘的涨跌幅都是不同的,比如A券商的暗盘可以涨100%,B券商的暗盘可能就只涨50%。但是2.5号上市的时候有可能不是延续暗盘的涨幅的,可能变成跌50%,概率比较小,但也不是没有可能。比如每股115的股票,暗盘涨100%到每股230买入,上市的时候跌50%到57.5每股,你就直接亏损了75%。目前见到的有暗盘涨30%,上市跌个5%的。中签什么时候卖有是个技术活。
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网上一些大v和一些券商软件宣传的,港股打新有多么多么的挣钱,各种亮丽的数据让你蠢蠢欲动,那只是引诱你去投资的噱头而已,真实的收益没有那么多,因为中签率以及不是每个股都是挣钱。以过来人的身份告诉你那些数据是没有包含成本的,以及数据体现出来的卖点都是最高点。实际根本没有那么多的。我还是以今年的快手打新为例讲解下。
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快手打新一手是100股,每股115。打新的时候需要现金11615.89才能打新。这里是预收了费用的。申购一手的中签率是4%。

由于申购火爆,预期是非常低的中签率。由于钱不够,为了提高中签率,实际中用了一手融的策略去申购,就是每个账户只留大概1200的资金,向券商融资申购,每个券商的手续费是100+12左右的融资利息。每个账户112成本,统计下来我大概花了2500的成本去申购,还没挣钱就付出去2500成本了,中了一签后,市值11500,需要扣除大概1.1%左右的中签费用等。大概126.5。
中签到手还没卖已经花了2626.5了。暗盘最高价在400左右,然而我是在暗盘以322的价格卖出后的。暗盘的交易费用是100。总成本总花费2726.5,盈利20700。20700-2726.5=17973.5。但是券商宣传的却成了一签能盈利28500。你能卖在最高点吗?

以上的事例还是在中签的情况下才会发生的,如果没有中签,这次的申购亏损就是2500.更多的人快手不中签亏损是在5000左右。资金多的人当然可以现金免费申购不用花钱,但是大部分的人都是少量的资金去投资。一次盈利的17973.5,扛不住几次多账户一手融,况且这还是盈利的情况下。要是亏损了,等于花了2500去买一个亏损的股票,自己看起来自己就更傻了。中签是种玄学,很多情况下是不挣钱的中签,挣钱的从来不中。

总结下:港股打新可以挣钱,挣的是概率的钱。一是要有分析能力,二是要有运气。三是要策略和精力。分析能力和策略最重要。运气排第三,分析和策略做对了,运气不行不中签可能只亏手续费,中签就是挣。分析和策略不对,中签不中签都是亏钱的。

投资是一件长期做的事,盈亏很正常,要用平常心用闲钱投资,摆好心态,利润才会陪伴你。希望大家都能挣到钱。慢慢变富。



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