教你几个提高基金定投收益的技巧,让你跑赢90%的散户

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2020-9-1 20:20:21 来自生财有道 来自PC [ 复制链接 ]
     上一篇帖子实盘了自己新开的一个账户,通过定投从零到100万的过程。总共花了3年半,总共投入资金63万,盈利37万元,总收益58%,按年华算的话基本是接近20%了。
      当然有一定的运气成分,定投3年多就迎来了一波小牛市,如果拉长时间的话未必能有这么高的收益率。但其中也运用了一些小的定投技巧,可以给大家分享一下。
      还是先科普一下基金知识吧,毕竟只有理论基础扎实了,实践起来才会事半功倍。我们这里说的基金是投资二级市场的基金,从类型上它主要分为宽基指数基金、行业指数基金、主题基金等。
       从管理方式上可以分为被动管理基金和主动管理基金。被动管理基金就是跟踪指数的,常见的有上证50,中证300500这种。主动管理基金是由基金经理通过数据分析,独立判断投资管理的基金。
       我这次投资的都是被动管理基金,主要是因为被动基金估值好判断,同时因为企业的盈利,长期来看指数肯定是向上走的,所以定投最终肯定是赚钱的。主动管理基金就有可能会由于基金经理管理不善或者投资失误,导致长期基金亏损的情况。当然了,好的主动管理基金还是很牛逼的,以后有空开贴单独介绍。
      今天主要说的也是被动管理基金,被动管理基金其实也分两种,一种是简单的跟踪指数的,另一种是指数增强基金。
这里边还得说个知识点,alpha收益和beta收益。alpha收益指超额收益,alpha策略一般有量化和基本面。beta收益指基本收益,被动管理基金的beta收益就是跟踪指数的收益。
普通的指数基金完全跟踪指数;指数增强基金大部分跟踪指数,少部分使用alpha策略,来获取超额收益。
       还有一种介于alphabeta之间的,称作smart beta的策略,主要就是红利、低波、价值这种,这里不展开了。
总之以后你看到基金名字,指数基金的就是只使用beta策略的,指数增强基金就是使用了alphabeta策略的,红利基金、300价值这种就是使用了smart beta策略的。
       指数增强型基金里有很多跑赢指数的,比如我回测了一下,大部分可以每年跑赢指数5-7%个点,比如今年300增强就跑赢300 指数大概7个点。
       再说行业指数基金,我回测了一下,行业指数增强基金跑赢行业指数基金的不多,所以行业指数基金我们就不用买增强型了。但有一种例外,就是行业业绩均值差异比较大的企业,比如消费,好的公司和差的公司业绩相差很多,这种情况我们就可以买行业龙头基金,龙头也是一种策略。
       概念说完了,说具体的操作策略了。
我这次基金定投主要用了下面几种:
1、择时:中国股市5-7年就会有一波牛市,我这次在2017年开始定投,正好是15年牛市结束2年,整体估值较低的时候,完美走出了一个微笑曲线。
2、低估买,高估买:去年到今年,医药、科技、消费大幅增长,都取得了翻倍的收益,今年下半年估值高了,逐渐换到银行、地产、基建等低估指数。
3、宽基买指数增强基金,行业基金买行业指数基金,具体买那几个行业指数,看下图:
行业收益.png
年化收益最高的几个,就是我们主要投资的行业基金,低估甚至正常估值就可以买入了。
4、资金分配:全部重仓一种肯定不合适,我把20%的资金配置了指数增强基金;20%的资金配置smart beta基金,主要是红利、价值这种。这部分是用来跟踪指数的,一般跑赢大盘5-7个点没有问题。40%-50%的资金配置医药、消费、科技等行业基金,这部分用来获取超额收益;剩下的配置券商、军工这种周期行业基金。
5、越低估买的越多,越高估买的越少甚至停止定投:也是很简单的策略,估值可以去蛋卷基金查询;另外很多基金APP都提供智能定投的功能,简单好用。
      几大策略用上去,收益想低都低不了,你学会了吗?
拖了2年,终于开了个属于自己的公众号,有兴趣关注一下:
二维码.png





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