华讯投资：加强风控合规培训 提升服务质量

　　2019年11月7日至8日，大连华讯投资股份有限公司(以下简称“华讯投资”)为进一步贯彻2019年证券经营机构参与打非工作培训会议精神，强化总部及各分支机构风控合规意识，开展了为期2天的风控合规专题培训。

　　(风控合规专题培训现场)

　　(华讯投资全体营销主管以上及投顾人员，客服人员参加现场培训)

　　据悉，本次培训围绕“严守业务营销的法律红线”和“合并股东适当性管理，稳步提升投资咨询服务”两个主题展开。作为主讲嘉宾，华讯投资风控总监现场分享了风控合规案例，突出守法合规是公司的红线及标准线，不可逾越。

　　(华讯投资风控总监现场分享风控合规案例)

　　随着监管机构对非法证券活动的打击力度不断加强，为充分发挥合法机构的榜样作用，积极推动打非工作，华讯投资从以下三个方面完善公司风控合规生态系统建设。

　　一是明确总部及各分支机构责任，加大对不当行为的惩处力度。严控内部风险，坚守合规红线，建造有效的组织领导体系，明确的第一责任人和处理机制，合理划分总部与分支机构的职能，发挥好总部“战略引领、风险管控、综合服务”等统筹规划与监督管理的布局。在产品销售、投资咨询、客户回访、教育培训等各个方面进行流程把控，全留痕迹管理，对相关员工的不当行为及时做出纠正处所并与其绩效考核，从本质上与非法证券活动区分开来。

　　二是加强内控管理，严防违法违规行为发生。为加强风控管理，华讯投资制定了一系列有关销售、推广、投资顾问服务、客户投诉等方面的制度，如“销售合规管理制度”，“投资者适当性管理制度“，强化制度执行，对员工进行刚性约束。同时华讯投资总裁办对印章，资质，合同，档案等重要资料实行统一管理，堵塞管理漏洞，通过定期回溯检查等方式，对是否存在非法证券活动进行进行逐项排查，严防违法违规行为的发生。

　　三是提高投资者适当性管理，落实纠纷化解责任。华讯投资始终秉持专业化、差异化的服务理念，根据投资者的认知水平和自身情况匹配适当的产品和服务，帮助其充分识别特定投资风险，尽可能减少超出其承受能力风险的损害。公司风控部，合规部定期对客户风险承受能力，产品宣传推介，产品风险揭示等情况进行回访稽查，倾听投资者的合理诉求，认真处理客户投诉，积极解决客户问题。

　　未来的工作中，华讯投资将始终坚守守风控合规底线，阳光展业，为监管机构打击非法证券活动助力，应对投资者适当的性管理，让投资者切身意识到-投资有我们更简单!