基金选择之“基本面”解析
本帖最后由 财商小洛 于 2018-5-24 10:53 编辑 
股票分析一般会从基本面、技术面和消息面等几个方面着手，小洛套入了下，但也是一个意思。所以这是一个系列文，记得合起来读。今天跟小伙伴们分享一下基金选择时，基本面需要注意哪些方面。 基金的“基本面”包含哪些 基金的基本面不用死记硬背，给大家安利一个好工具，好买基金推出的基金对比工具，直接用就可以了（非广告哦），如下图圈红位置。
对啦，就是上面看到的这些，不用记录，不用自己查找，用这个现成的工具就OK了。下面逐步讲解下每个基本面的重点（敲黑板啦！）（图中基金只为做对比，不做推荐） 基本面解析 基金概况基金概况又细分了几个方面，如基金类型，交易状态，基金净值，成立时间等等，具体看下面的图。
基金净值和所获奖项就不多说了，没什么太大参考意义，特别是奖项这个东西，大家看个乐呵就好了。得没得奖不重要，赚不赚钱才重要，对吧？ 基金类型 一般包含股票型、债券型、混合型、QDII等等，细分种类太多，可以新开一篇了，这里就不再赘述。相信点开此文的小伙伴们至少对基金类型有个大概明白。如果非要小洛来讲，点赞告诉我哈。 对应着申购、赎回状态，就是这个基金选择能否买到。可能有小伙伴会问，还有买不了的基金么？小洛可以告诉你，还真有。东方证券旗下的东方红系列，因为业绩太好，要么就是关闭交易，要么就是每天限额或者只能大额交易。好吧，这类基金属于“只可远观而不可亵玩”类的，看下好了。 至于定投状态关闭的，小洛到觉得无所谓。如果你真爱一只基金爱到不可救药，非它不可，手动买就好了嘛。 成立时间 这个指标比较重要，特别是对于长期投资者来说。成立时间越久，经历的事件就越多，穿越牛熊，数据就越有参考价值，所以小洛进行长期定投的时候都是选择成立2年以上的。短期的话就参照上面业绩的时间段吧。 基金规模 这个指标也很重要，主动型基金和被动型基金要分开来说。 主动型基金规模越大，就越难赚钱。为什么呢？船大难调头嘛。规模太大的基金调仓很费劲，动辄上亿的资金买进卖出，会造成二级市场很大的波动，这是不允许的。（有接触股票的小伙伴很容易明白）所以，小洛选择主动型基金的时候一般选择10亿-50亿左右的。100亿以上的基金不是不好，只是收益相比不会很高。当然也不会选择规模太小的，万一哪天清盘总归是件很不爽的事。 被动型基金（指数基金）规模越大越好。特别是场内的ETF基金，规模越大代表流通性越好。基金买卖类似商品买卖，商品只有在交易中才有价值，才可能升值。 这个很容易理解，都知道肯定是越便宜越好呀。例如《数据流告诉你，买基金是选择A类还是C类》中介绍的申购费，净申购金额=申购金额-申购费用，所以申购费用越少对于购买者越有利。现在很多三方平台在1.5%费率的基础上都有申购折扣，多为1折，什么都没做就赚了1.35%，岂不快哉。 另外，打算短期持有的小伙伴，选完基金后看看有没有C类份额，有的话一定购买C类，还是什么都没做就又赚了。具体时间点参考《数据流告诉你，买基金是选择A类还是C类》一文。 行业配置和重仓的股票、债券其实是相辅相成的，与基金类型以及基金经理风格都有关。正常是不用太注重这一部分内容，首先我们是花了手续费的呀，投资方向、选股、选债这些活交给基金经理去做就好了，要不钱岂不白交了。再者，选基金其实就是选好时，跟对人。这两点都满足了，管他投资什么呢？ 但是呢，小洛是有关注这一部分内容的，偶尔分析分析是能反向推出哪些股票比较适合买入的。所以，有投资股票的小伙伴可以关注下。 这部分内容小洛会在基金技术面一文中详细介绍，但是可以提前透露点结论。 对于基金业绩来说， 短期投资看近一周，近一月，近三月，近六月，参考近一年，近二年情况； 长期投资看近一年，近二年，参考近一周，近一月，近三月，近六月情况。 对于基金经理来说， 小洛是不太关注基金经理的评分的，就算排除掉人为因素，还是不知道评分的具体办法，不放心呀不放心！ 好啦，关于基金的基本面就介绍到这里，下篇文章小洛会分享的技术面知识，希望读者老爷们能将两篇结合着看。 往期回顾 作者简介：财商小洛，愿意分享财商知识的近90后大叔，专注研究下班后的资产增值，读书理财两不误。微信公众号“老师没教的财商课”，caishangke888。 |
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